「平均でいい」に、なぜか安心した
インデックス投資を知ったとき、少し不思議な感覚がありました。
“平均でいい”という考え方が、なぜこんなに落ち着くんだろう。
これまで、平均は「そこそこ」とか「中途半端」に聞こえていたのに。
投資の世界では、平均こそが「続けられる場所」なのかもしれない。
そう思い始めた頃、もう一つの言葉に出会いました。
アクティブ投資──平均を超えることを目指す投資。
「じゃあ、平均じゃ満足できない人はどうしているんだろう?」
そんな疑問から、調べ始めました。
アクティブ投資は「探す人」の投資
アクティブ投資では、プロの運用者が企業を選びます。
決算書を読み込み、業界を分析して、「これから伸びる会社」を探し出す。
まるで、誰も気づいていない宝石を見つけるような作業です。
当たれば大きいけれど、外れることもある。
そして、その分析にかかるコストも高い。
調べていて気づいたのは、
アクティブ投資は“人の判断”に賭ける投資だということでした。
インデックス投資は「信じる人」の投資
一方、インデックス投資は少し違います。
「どの企業が勝つか」を選ぶのではなく、「世界全体は成長する」と信じて投資する。
つまり──
- アクティブ投資 → 勝者を探す旅
- インデックス投資 → 世界を信じる旅
どちらも未来に向かう旅には変わりません。
ただ、何を信じるかが少し違うだけ。
そう考えると、どちらも”信じる行為”なのだと思いました。
プロでも「平均」を超え続けるのは難しい
ここで、少し驚いたことがあります。
統計を見ると、アクティブファンドの多くは、長期的に継続してインデックスを上回ることが難しいそうです。
理由はいくつかあります。
手数料の差、予測の難しさ、運用の一貫性…。
もちろん、すべてのアクティブ投資が悪いわけではありません。
一部には、長年高い成果を出し続けているファンドもあるようです。
でも、それを事前に選ぶことは、ほとんど不可能。
この事実を知ったとき、
“平均でいい”という選択肢の強さを初めて実感しました。
「挑戦」か「安心」か──どちらを選ぶ?
アクティブ投資とインデックス投資。
どちらが正しい、という話ではないんですよね。
- アクティブ投資 → 市場を上回る挑戦
- インデックス投資 → 市場と歩む安心
自分がどちらのスタイルに心地よさを感じるか。
それが、選ぶときのいちばん大切な基準なのかもしれません。
私は今のところ、「安心」を選びたいと思っています。
理由は単純で──
世界が成長することは信じられても、
未来の勝者を選ぶ自信はまだないから。
「信じる対象」が違うだけ
最終的に、この2つの投資の違いは、「何を信じるか」にあるのだと思います。
- アクティブ投資 → 人の判断を信じる
- インデックス投資 → 世界の仕組みを信じる
どちらも”信じる行為”であることに変わりはない。
そう考えると、どちらを選んでも、
お金を通して世界と関わっていることには変わりません。
大切なのは、自分が信じられる方を選ぶこと。
そして、その選択を続けていくこと。
それが、投資を”自分のもの”にする第一歩なのかもしれません。
